FHFA tête DeMarco est le seul où il travaille à réduire Fannie Mae, Freddie Mac

L’homme du pouvoir sur and de la moitié des prêts hypothécaires américains à strive de 1961 en brique maison à paliers. Il ya un panier de basket dans l’allée et un Outback Subaru verte dans le carport. Les maisons sur le confederation Edward J. DeMarco sont si proches que les voisins de voir dans l’autre fenêtre.

Cette

surpris plusieurs dizaines de manifestants, dont un dans un dress de vampire, qui est arrivé à la résidence DeMarco à Silver Spring en Septembre flow exiger qu’il quitte son emploi comme directeur standard intérim de la Federal Housing Finance Agency.

“Ma maison est and lover que ça”, the déclaré Catrese Tucker, un collecteur de péage Massachusetts dont la propriété est dans la forclusion. “Je ne crois pas que c’est sa maison.”

En tant que surveillant des géants du refinancement hypothécaire Fannie Mae et Freddie Mac, DeMarco est devenu le centre de la colère des propriétaires et des législateurs qui veulent davantage d’aide flow les emprunteurs en difficulté, alors même que les deux sociétés subsister sur le soutien des contribuables qui totalise maintenant 190 milliards de dollars.

Mais DeMarco dit qu’il est au-delà de la crise actuelle du logement et de childbirth en vue du jour où le gouvernement ne soutient la plupart des prêts immobiliers américains.

> et démocrates au Congrès et le président Obama disent tous qu’ils veulent se détendre et remplacer Fannie Mae et Freddie Mac, mais ils ont été dans l’impasse sur une solution. Cela pourrait faire DeMarco le seul officiel à Washington travaille activement à réduire les entreprises parrainées standard le gouvernement.

“La FHFA sous la citation du directeur standard intérim DeMarco, lentement mais sûrement adopter la réforme du financement du logement sans l’aide ou le consentement de Congrès “, the déclaré Isaac Boltanski, analyste des politiques de recherche Compass Point & Trading. “Cela est dû en partie à l’incapacité totale flow le Congrès de trouver un consensus.”

Fannie Mae et Freddie hypothèques acheter Mac et les emballer dans des titres sur lesquels ils garantissent les paiements du principal et des intérêts. Cela ajoute de la liquidité au marché de l’habitation – prendre effectivement les hypothèques sur les livres des banques et de libérer des fonds flow les prêteurs de consentir de nouveaux prêts

Les sociétés qui sont propriétaires désormais de retour ou de $ 5,2 trillions de prêts hypothécaires, poussés eux-mêmes. au bord de la faillite en 2008 après avoir investi dans des prêts risqués. En ce qui devait être une mesure temporaire, le gouvernement fédéral est intervenu avec une bouée de sauvetage banker et de mettre le nouveau FHFA en contrôle.

“Lorsque nous avons mis Fannie et Freddie sous tutelle, je ne pense pas aucun d’entre nous pensaient qu’il allait être de quatre ans avant que nous arrivions à travers ce gâchis », the déclaré James B. Lockhart, le prédécesseur de DeMarco en tant que directeur de la FHFA et maintenant vice-président de la société d’investissement WL Ross & Co.

Sous DeMarco, l’agence the commencé à changer la façon dont les deux sociétés chargé d’assumer le obscene hypothécaire, dans une indeterminate flow attirer les capitaux privés vers le marché. Il est également pousser les entreprises autrefois concurrentes de synchroniser leurs opérations et travaille à la création de normes et de processus communs flow la délivrance des titres hypothécaires qui pourraient être adoptées standard toute entité, publique ou privée.

Dans une interview, DeMarco dit qu’il voit ces étapes comme des investissements pouvant être rentables, peu importe ce que les législateurs décident finalement à voir avec Fannie Mae et Freddie Mac.

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